02 Jun 23 #CyFNews – Novedades normativas

Compartimos las Novedades Normativas de mayo.

Banco Central de la República Argentina (BCRA)

• Com “A” 7759 (04.05.2023): establece que los proveedores de servicios de pago que ofrecen cuentas de pago (PSPCP) no podrán realizar ni facilitar a sus clientes la realización de operaciones con activos digitales -incluidos los criptoactivos y aquellos cuyos rendimientos se determinen en función de las variaciones que esos registren- que no se encuentren autorizados por una autoridad nacional competente ni por el BCRA. Ver más
• Com “A” 7762 (04.05.2023): dispone que, en la medida en que se ingresen dentro de los plazos normativos establecidos, se exceptúa del requisito de liquidación en el mercado de cambios a los cobros de consumos efectuados por no residentes mediante billeteras electrónicas o cualquier otra modalidad de pago que implique un debito inmediato en una cuenta en una entidad financiera en el exterior o en una cuenta virtual en una empresa en el exterior. Ver más
• Com “A” 7766 (11.05.2023): establece nuevos requisitos para acceder al mercado de cambios. Ver más
• Com “A” 7769 (18.05.2023): modifica distintos textos ordenados para implementar que los comercios que exhiban un código QR para cobrar con tarjetas de crédito acepten que los clientes puedan realizar los pagos con cualquier billetera digital interoperable, independientemente de la marca del QR.  Ver más
• Com “A” 7770 (18.05.2023): dispone que se admitirá la aplicación de divisas de cobros de exportaciones de bienes a la cancelación de vencimientos de capital e intereses de las operaciones enumeradas en la norma. Ver más
• Com “A” 7772 (19.05.2023): actualiza las disposiciones sobre las DDJJ de operaciones con títulos valores. Ver más

Comisión Nacional de Valores (CNV)

• RG 959/2023 (02.05.2023): dispone la implementación de nuevos límites para las operaciones de compraventa de dólares financieros (MEP o Bolsa y Contado con Liquidación). Ver más
• RG 960/2023 (12.05.2023): adecua la reglamentación relativa a la suscripción en especie para los FCI denominados en moneda extranjera, no siendo admitida, en dichos supuestos, la suscripción e integración de cuotapartes mediante la entrega de valores negociables. Ver más
• RG 961/2023 (19.05.2023): establece que las Sociedades Gerentes y los Agentes de Colocación y Distribución Integral deberán reportar en forma desagregada la información relativa a los clientes con residencia en el exterior, y que ciertas modificaciones a reglamentos o políticas sean notificadas mediante un aviso al domicilio del cuotapartista. Ver más
• RG 962/2023 (24.05.2023): aplica modificaciones importantes a la operatoria en dólares y bonos del mercado local. Ver más

Unidad de Información Financiera (UIF)

• UIF 72/2023 (04.05.2023): aprueba la «Reglamentación del Deber de Colaboración de los Organismos de contralor Específico: Banco Central de la República Argentina, Comisión Nacional de Valores, Superintendencia de Seguros de la Nación e Instituto Nacional de Asociativismo y Economía Social, para los Procedimientos de Supervisión de los Sujetos Obligados bajo su Contralor». Ver más
• UIF 78/2023 (10.05.2023): adecúa -luego de 5 años- los requisitos mínimos que deberán cumplir los sujetos obligados del sector de mercado de capitales para la identificación, evaluación, monitoreo, administración y mitigación de los riesgos de LA/FT, en concordancia con los estándares, las buenas prácticas, guías y pautas internacionales vigentes emitidas por el GAFI. Ver más
• UIF 84/2023 (19.05.2023): establece como mecanismo de actualización automático el Salario, Mínimo Vital y Móvil (SMVM) vigente al 31 de diciembre del año calendario anterior y al 30 de junio del año calendario corriente para la expresión de los montos establecidos para los diferentes sectores regulados. Ver más

Otros datos de interés…

CNV – criterio interpretativo

• La CNV, mediante el Criterio Interpretativo N° 83 aclara que, en la RG CNV Nº 959/2023, la referencia «cualquier tipo de financiamiento, ya sea de fondos y/o de Valores Negociables» establecida el sexto párrafo del Art. 2º, Cap. V, Tít. XVIII de las Normas de la CNV abarca únicamente a las operaciones de caución y/o pase concertadas en el mercado secundario.

SePyME

• Mediante la Disposición 177/2023, la Subsecretaría de la Pequeña y Mediana Empresa suspende, hasta el 29 de febrero de 2024, los procedimientos tendientes a otorgar nuevas autorizaciones para el funcionamiento de Sociedades de Garantía Recíproca que se inicien a partir del 22 de mayo de 2023.

AAIP

• El 25 de mayo de 2023 se publicó en el Boletín Oficial la Resolución 94/2023 de la Agencia de Acceso a la Información Pública (AAIP), por medio de la cual se aprobó su Plan Estratégico, con el objetivo de sentar las bases para el accionar de dicho organismo en el período 2022-2026.

Además

• Estafas virtuales: phishing y pharming , por Lara Becq, Ariel Bedino, María Victoria Mendiburo y Aranza Solis. Leé la nota completa acá.